原来通过了大学入学考试
也许有一个非常美好的未来。
但是现在马上面临实学
也许以后
考公务员什么的。
会受到影响
朋友广告背后的层层圈套。
杨老师是河南洛阳的一名企业职员,由于工作原因经常去外地出差。
一天,在刷视频时,他看到一则同城交友的广告:充值98元,即可入会,免费交友。这让杨先生有些心动,他向对方转账98元,成了会员,却被告知还需做4个小任务,才能同城交友。
在对方指导下,杨先生向对方转了500元,经过一番操作,成功提现580元到银行卡里。随后,他又按对方要求,完成了4个所谓的“任务”,获得3000余元盈利。
虽然没有达到网络交友的初衷,但简单操作一下就能挣钱,这让杨先生心动不已,他充值的数额也不断增加。
渐渐地,杨先生给对方转了近20万元,他想退出,系统却提示延时操作致错误,无法提现。眼看着钱就要被冻结了,为了能尽快将投入的钱变现,杨先生只好按照要求,又筹了20多万元给对方,结果仍然没有到账。
杨先生账上有几十万元,他联系对方,想让对方帮忙解封,却被告知要先打余额50%的款,不然没有其他办法。在连续给对方充值了43万元后,杨先生发觉不对劲,于是报警寻求帮助。
5天内上千万流水
那段时间,当地警方通过串并案件发现,全国在河北、山东、浙江等地,有50多位受害者遭遇了同样情形。
这些案件的手法和以往不同,不是过去单一的资金流,仅用一张银行卡与受害者交易。犯罪分子大量收购银行卡,通过一级、二级、三级银行卡,将资金拆分,来回转账,以此来扰乱公安机关的视线。
在杨先生被骗的资金中,仅之前的一笔43万元,就用了将近200张银行卡,层层拆分。
其中,有10万元赃款,通过辖区内王某名下的银行卡往下拆分。杨先生从被骗到报案的短短5天内,王某的这张银行卡上就有了上千万元资金流水。
经查,王某是一个2000年出生的小姑娘,在当地一家商场打工。当时,在没有其他收入来源的情况下,她新办了一张银行卡,同时办理U盾,开通了网上银行业务。
审讯中,王某交代,朋友张某说要收购银行卡走账,她看张某通过新办两张银行卡获利后,就动心了。办完银行卡,张某给了她3000元酬劳,她随即拉另一个朋友入伙,从中赚了2500元好处费。
事实上,除了王某提供的两张卡外,还有张某名下的两张卡、以及辖区内另外4人名下的7张卡也都在资金池里出现过,而这几人和张某都是朋友、同学或同村的关系。
7名大学生流水高达上亿
经过侦查,警方先后抓捕了张某、韩某等人。其中,张某负责找人收取银行卡,这些银行卡大多办理了U盾,可以频繁大额转账。每办一张卡,张某会从中抽成1500元。
而他的上线韩某,会专门操控涉案银行卡进行洗钱。韩某交代,这些骗来的钱到账后,他们会利用收来的银行卡将这些钱一步步拆分、转移,最后通过上线梁某的对接,流向境外。
随后,警方先后抓获了梁某、以及另外两个和韩某同层级的团伙成员,这当中涉案的银行卡又有30多张。当中有7张银行卡的资金流水,加起来高达上亿元,而这7张卡的开户人,都是刚刚满18周岁的在校大学生。
警方分别对这7人进行讯问,其中一名大学生小胡说,当时比较爱玩,再加上谈恋爱,正好缺钱。听朋友说能挣钱,就出租了自己的银行卡、U盾和电话卡。
另一名大学生小赵,是一名牌大学的在读生。从好友处知道这个赚钱门路后,他不但拿自己的卡获利2000元,还按对方要求,拉上了4名同学。
截至目前,警方抓获犯罪嫌疑人45名,查扣涉案的银行卡156张,经过审计,这些银行卡的过账流水加起来高达17.3亿余元。
找到犯罪嫌疑人后,警方迅速冻结了他们银行卡上的赃款余额,共计70余万元。这些钱按照比例归还给了受害者,或许能为他们抵偿一些损失,而案件中其他在逃的涉案人员,警方仍在追捕当中。
近年来,网络诈骗案层出不穷,诈骗分子的手段也让人防不胜防。许多大学生因为刚刚离开高中校园、初入大学生活,社会经验不足,安全意识和自我保护意识都相对欠缺,很容易受到犯罪分子的诱惑,甚至触碰到法律底线。
面对形形色色的网络诈骗,大学生应树立正确的消费观念,不轻信低门槛、高回报的网络广告,加强自我防范,保护好自己的个人信息,不要因贪图小利受到诱惑,最终因小失大。
普法时间
pufashijian
Q:本案中所涉及的有特殊身份的在校大学生,他们会面临什么样的处罚呢?
A:本案中这些涉案的在校大学生出租、出卖自己的银行卡,被诈骗集团用于转移赃款。这样的行为,首先会面临银行部门的惩戒,他们会在5年之内,被限制使用银行的非柜面业务,而且这个非柜面业务的限制,包括像微信、支付宝这样的第三方支付,快捷支付方式也不能使用。同时征信也会受到一定的影响,对他们的生活会形成很大的影响。对于大学生这个特殊群体来讲,我国的司法机关在具体的案件办理中,始终贯彻宽严相济、以宽济严,坚持的还是惩前毖后、治病救人的形式政策。那么对于其中情节比较严重的,可能会涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,比如多次办卡、出租、出售,达到了5张以上;或者是违法所得达到了1万元以上;或者帮助转移赃款、支付结算达到了20万元以上。在这种情况下,就会构成帮助信息网络犯罪活动罪,会面临三年以下有期徒刑、拘役或管制,并处或单处罚金。一旦遭受到刑事处罚,对于这些在校大学生来讲后果极为严重,很有可能他的学业、就业都会受到极大的影响,整个人生的轨迹,可能也会发生改变。
记者 | 李伟 张博
来源: CCTV今日说法