银行运营柜面风险案例ppt

1、年银行柜圆工作计划篇1 当冰冷的风吹过我的面庞时，我意识到了20xx年真的算是结束了，面对着崭新的20xx年，我应该好好地调整一下自己的工作状态才行。

2、年银行柜圆工作计划表例文篇一加强业务培训，提高队伍素质在新的一年里，从“以内控防范优先，加强制度落实”的角度加强客户经理队伍建设。

3、银行柜圆工作计划1 工作的完成情况不管是任何的时候都是需要摆正自己的思想，努力的在工作中去做好自己的事情，对领导安排的工作更是需要保质保量的完成，容不得有一丁点的马虎。

4、银行柜圆工作计划1 (一)整体大局上首先，要清楚的了解我行成立的背景、意义和发展目标，清楚我行的市场定位，明白我行的主要目标客户群。

5、银行柜圆下年度工作计划(篇1) 20xx年，我成了的一名银行综合柜圆，做现金收付业务。由于业务不熟，我感到忐忑不安，生怕辜负了领导和同事们的期望。

根据最近案例通报中发生较多的关于犯罪分子利用他人注册网上银行供自己实施经济犯罪的案例情况，该柜圆警觉到这笔业务存在隐形风险。

第二步：诱骗受害人安装远程控制软件。一般情况下，不法分子会编造种种理由，如以上述案例所述的“转账没有成功”、“可能不会操作”、 “订单无法确认”等欺骗网民，引诱打开电脑远程操作。

只要采取了足够的安全措施，网上银行就是安全的。安全措施是多层次全方位的。例如，为了抵御黑客入侵，可以在网络系统中安装高性能的防火墙和入侵检测系统(IDS)。为了防止不法分子诈骗可以采用强身份鉴别技术。

张女士电脑中了病毒，在她使用浏览器到网银付款的时候病毒发作，更改了浏览器的资讯，将收款的账户改为另一个支付平台，致金钱受损。

案例剖析：此类诈骗一般以积分兑换、网银升级等名义要求事主点击短信链接，填写个人信息，从而盗刷银行卡内资金。

商业银行操作风险管理的国际案例案例一：巴林银行。1995年2月英国中央银行英格兰银行宣布了一条消息：巴林银行不得继续从事交易活动并将申请资产清理。10天后，以1英镑的象征性价格被荷兰国际集团收购。

根据最近案例通报中发生较多的关于犯罪分子利用他人注册网上银行供自己实施经济犯罪的案例情况，该柜圆警觉到这笔业务存在隐形风险。

银行柜圆违规操作案例篇1：一些债权人在工行上海分行门口聚集。这些人士声称，工行原普陀支行员工刘遥涉嫌非法集资，欠下巨额款项未能归还。杨小姐，即为债权人之一。

1、银行卡盗刷风险：柜面工作人员在办理银行卡业务时，可能会出现信息泄露或操纵系统等情况，导致客户银行卡被盗刷。系统故障风险：柜面业务依赖于电子系统的支持，如果系统出现故障或中断，将影响正常的业务操作。

2、风险如下：现金风险：柜圆连续上班会出现疏忽或故意操作不当导致现金记录错误、现金账目不平衡。

3、（1）系统风险。包括是由于业务本身存在不明确之处或银行系统错误及设备故障带来的风险，此类风险不是个人失误造成的。（2）操作风险。

4、可能会面临以下风险：职务冲突：银行柜圆和信贷员的职责不同，柜圆负责处理客户的存取款等业务，信贷员则负责处理贷款业务，当这两个职位在同一人身上时，可能会在忙碌、疏忽等情况下出现职务冲突，例如过度授信或借贷款项。

5、银行柜圆风险防范心得一：银行柜圆风险防范心得风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。

6、尾箱现金实行限额管理，营业终了，柜圆尾箱现金超过限额时，应及时办理调拨手续。

银行柜面操作风险主要呈现以下特点：一是多样性。柜面操作风险的形成有的是由于内部的管理机制不健全所造成的，有的是由于柜圆风险意识和能力不足所造成的，有的则是内部人员或内外勾结作案，呈现多样化的特征。二是破坏性。

随着现代化科学技术在信用社系统的广泛应用，信用社不断推出的产品使得客户对产品需求的多样化，柜台业务也呈现出多样化、复杂化、防范难度大等特点。

临柜人员操作风险：（1）由于银行业务流程、制度管理存在不当或偏差而没有及时完善，导致操作或执行困难而产生的操作风险。

而商业银行长期以来会计人员与储蓄人员之间的岗位交流开展甚少，有的只熟悉本岗位业务，对其他岗位的业务知识缺乏实践经验，这势必导致综合柜圆由于规章制度不熟而产生操作风险。

2、银行柜面业务操作风险的主要特点有以下几个方面：多样性：柜面操作风险的形成有多种原因，包括内部的管理机制不健全、柜圆风险意识和能力不足以及内部人员或内外勾结作案等，整体呈现多样化特征。

3、柜台业务存在的操作风险主要有：（1）账户开立、使用、变更与撤销。（2）现金存取款。（3）柜圆管理。（4）重要凭证和重要物品管理。（5）现金库箱管理。（6）平账和账务核对。（7）抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。