银行违规处罚依据
没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
法律分析：一般情况下，会处以纪律处罚，严重造成违法的，应该接受刑事处罚。
《中华人民共和国商业银行法》。银行员工与客户资金往来主要违法违规事实（案由）以票据贴现资金作保证金虚增存款规模、员工与信贷客户存在非正常资金往来，处罚依据是《中华人民共和国商业银行法》。
银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
银行订购纪念币送大客户是否违规?
1、不违规。银行信用卡中心推销纪念币的行为不违规。但这类推销方式在整个信用卡业务中的占小，不会作为主要内容重点推荐。在推销过程中，会选择电话营销的方式向消费者推荐产品。
2、是真的。建行回馈老客户送纪念钞票活动是由工商部门正规备案注册的，在打造移动金融的领航者同时，更是给客户回馈多重优惠，活动是真的，可靠的。
3、违法。根据《中华人民共和国人民币管理条例》第十八条得知，中国人民银行可以根据需要发行纪念币，但禁止买卖纪念币，违反者会处1000元以上5万元以下的罚款，所以代买纪念币是违法的。
4、银行给大客户送的礼品不需要交企业所得税。根据查询相关公开信息：企业在销售商品和提供服务过程中向个人赠送礼品，如果企业通过价格折扣、折让方式向个人销售商品和提供服务，不征收个人所得税。
银行员工自掏腰包给客户送购物卡违规吗
1、合法。根据查询相关公开信息显示，公司以购买商品或服务的名义购买购物卡并赠与员工或客户，通常是合法的。
2、违规操作。银行员工不按照规章制度，违规代客户办理开户、购汇等业务，并代客户签名，违规操作，会引发风险事件。银行是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构，是商品货币经济发展到一定阶段的产物。
3、这也是为什么有些不想办理信用卡的人手里一堆信用卡，而有些想办理的人连一张也办不上的原因。 首先，把信用卡发给有钱人，银行更放心。相对于收益来说，安全性是最重要的。
银行工作人员给客户发节日红包算违规吗
1、银行员工不会给自己的客户群发红包。银行员工给群客户发红包是属于违规行为。这种行为会出现贿赂客户为自己冲业绩的情况而遭到处罚，银行员工不会冒着被处罚的风险去给客户发红包冲业绩。
2、你好，这个应该是违规的哦。首先根据《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》及有关规定， 现就严禁卫计系统工作人员违规收送礼金、购物卡、红包、回扣等问题，第一条就一律不准互赠购物卡，那应该就是违规的哦。
3、违规。2018年6月，银保监会和人民银行在联合印发的《关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》明确规定，商业银行应进一步规范吸收存款行为，不得采取通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段吸收存款。
4、不算违法了，但不合规定。不管什么公司干什么都有上级管理人和规章制度，送东西也要经过上级的批准他同意。才可以送。未经允许私自送了也不算违法，前提是送的不是违法的东西。
邮政银行兑换礼品工作人员收了怎么办
邮政定期转活期兑换的礼品不需要退回。有规定，赠送的礼品不能是贵重礼品，不能是现金，只能送一些小礼品。邮政银行为了吸储，存定期的顾客有小礼品赠送，存的利息也高一些，如果定期转活期，就只能算活期利息了。
存款送礼品的活动是各家银行自行发起的，作为储户是可以跟银行工作人员协商的，一些银行老储户赠送的大件礼品也是可以直接领走，甚至还会多送一部分礼品。
① 拨打邮政储蓄服务热线进行投诉，提供需投诉的工作人员的工号即可。
如果你们碰到银行工作人员执意要退还礼品的时候，我来提几个建议吧，希望对你有所帮助： 很简单，你换家邮政储蓄银行取款就可以了。
银行违规操作会得到什么惩罚?
法律分析：一般情况下，会处以纪律处罚，严重造成违法的，应该接受刑事处罚。
在这种情况下，银行可能会受到来自金融监管部门的行政处罚，如罚款、警告、责令改正、暂停部分业务等。刑事责任：如果银行工作人员在违规放贷过程中存在受贿、渎职等违法行为，还可能触犯《中华人民共和国刑法》，构成犯罪。
其实当前银行监管非常严格，处罚力度历史罕见，违规发放贷款肯定是要被罚的。而且有向关联借款人发放贷款，向不符合贷款条件的人发放贷款，虚构材料申请贷款等。
银行违规操作投诉到银监会会得到惩罚，会限制他的业务会罚款。责任人会受处分，涉及刑事犯罪会承担法律责任。其实当前银行监管非常严格，处罚力度历史罕见，违规发放贷款肯定是要被罚的。
违反保密规定，泄露有关信息的。拒绝、阻碍反xq检查、调查，拒绝提供调查材料或故意提供虚假材料。银行违规操作投诉到银监会会得到惩罚，会限制他的业务会罚款。责任人会受处分，涉及刑事犯罪会承担法律责任。
银行贷款担保人需要承担什么责任贷款担保人法律责任：第十二条同一债务有两个以上保证人的，保证人应当按照保证合同约定的保证份额，承担保证责任。