和大家说一个有关财富的故事：一位坐上中国船舶的老太太
2006年那一轮牛市中，据说有一位老太太曾经在邻居的怂恿下入了市，她不懂得什么股市趋势，也不晓得什么PE(注释1)的，当时就买了一只叫沪东重机的股票(曾经因亏损而被冠ST沪机)，后来这只股票重组后更名为中国船舶。老人觉得中国股市里面造船的股票就那么几家，物以稀为贵是老道理了，这只股票光听名字就很正宗，于是就决定把手头的钱都买造船的股票。
老太太于是以10元每股的价格买了20手沪东重机的股票，一共2万元，之后继续过自己平静的日子，过了一阵子，听邻居说她的股票涨了不少，都翻倍了，让老人把股票赶快卖了，她开户是托人的，买卖是儿子操办的，这会儿要卖股票又找来儿子，但自个儿却把密码给忘记了。要卖股票得带上证件到证券公司去办理密码修改或密码重置，老人嫌麻烦没去办理，这事儿一忙就给耽搁掉了。没想到一年之后，儿子购房需要用钱希望老人给支持一下，这才想起原来买过股票，结果到证券公司一问，股价涨到了280元每股，她的资产涨到了56万。老人这次找回了密码，卖出了手中的股票，笑容满面：“一年时间挣了我一辈子都挣不到的钱!”
这只是一个故事，真假无从考证。但从这个故事里我们能得到一点启示，老人很聪明吗?她并不聪明，她的成功在于能够认准了自己的目标，同时对手中的资产有信心，又放低了自己预期，再加上能够以平常心对待投资这桩事，不过分过分的担心资产价格的波动。换了是其他人，天天盯着盘面，10元的股票涨到11准抛了，再买一只股票可能下跌，最后2万有可能变成56万吗?我看很难。
身为股市中的散户，我们必须要对以下几点有深刻的了解
(1)在资本市场，决定因素归根到底是资金
我们散户之所以叫散户，重要的原因就是我们的资金量跟个股的主力、庄家相比，根本就不在一个数量级。
不夸张地说，主力每天把自己的票打到跌停板连打一个月，我们也没有能力买过来。所以说，主力、庄家是来赚钱的，我们是来碰运气的。
(2)我们在看盘的同时，主力的操盘手也在看盘。
其中最重要的区别就是：我们不知道自己的对手是谁，而主力的操盘手心知肚明：除了自己人，都是对手。换句话说，我们散户在盘口，既不知己也不知彼，而主力和庄家的操盘手对盘口敌我力量对比一目了然。
(3)很多时候，几乎全部技术指标都显示一只股票要大涨，结果“莫名其妙”回调了，而且洗盘风格犀利，很多散户蒙圈了。
其实，造成这种现象的主要原因往往还是这只“个股”当时“显而易见”的“看涨”的技术指标。这些技术指标张三看到了，李四看到了，主力也看到了。
这个时侯如果继续明目张胆的拉升，坐顺风车的人太多了，所以，主力要么震一震，要么洗一洗，把“闲杂人等”清除掉一定比例。这个时侯经常用到的一个动作就是试盘。
(4)主力的操盘计划，不可能是根据日线图的。
第一，主力没有那么大精力，第二有时候大盘走势比较极端的时候，主力也只能是顺势而为。打个极端一点的比方，大盘跌停，主力非要拉升出货，有谁接盘?
主力的操盘计划，也只能具体到周线或者月线：到哪一周，利用一定的资金拿到多少筹码，把股价控制在什么位置。这其中的技术含量对操盘手才是考验。从这个意义上说，操盘手只是工具，将来的软件估计就能替代这帮屠夫。
(5)在盘口的某一个时刻或者某一天的K线图上，有些比较极端的挂单和成交量/涨幅，可能能够帮助我们判断主力和庄家短时间的方向，其实对于实战意义不大。
因为，我们不知道有多少散户和我们一样也注意到了这个挂单和这一天的成交量/涨幅，我们据此做出的判断对于我们的操作来说只能是一个赌注，结果只能是一个概率。
(6)主力和庄家的盈利模式其实很简单，建仓-吸筹(通过拉升、下压、横盘)-出货。
知道主力的小小阴谋之后，对于它的阴阳怪气的操作，我们除了基本的技术(别买在主力出货的最后一天就行了!)只要一件事情就可以把它搞定：仓位。从这个意义上说，散户99%是死在仓位控制上。
使用筹码分布要追踪主力，明明白白解析坐庄全过程
第一：【吸筹阶段】{图一}
在资本市场中，并不能使钱生钱。一个人想要获利，只能通过最原始的交易原则：低价买高价卖，从中赚钱交易差。在主力吸筹的阶段，同样也需要较为廉价的筹码。但是当大家都知道筹码比较便宜的时候，有谁会卖呢?在吸筹阶段则会出现各种各样的假象技术形态，比如M头，五浪杀跌等。由于在A股市场中，又以短线投机者居多，使得很少有人能够做到价值投资。而主力在市场中又占有绝对主导地位，所以主力趁机打压，并且在相对较长的时间里使股价横盘，导致很少有投资者敢于较长时间的持股，从而让上一轮行情中的高位套牢者不断的割肉，主力才能在低位吸筹承接。
其实，主力吸筹的过程就是一个筹码转换的过程。在这个过程中，主力为买方，散户为卖方。只有低位充分完成了吸筹，主力才会形成拉升，从而结束吸筹阶段。而对应在筹码分布图中，则以筹码高度集中体现出来。如图(一)中所示，为晋亿实业前期的吸筹工作，时长近两年，筹码集中收集区域在8元左右。这个区域，也就是主力吸筹的大体成本。
第二：【拉升阶段】{图二}
当主力完成吸筹之后在，接下来便是让股价脱离其成本区域，打开利润空间。在此过程中，主力用部分筹码打压做盘，同时又承接抛压筹码，使其大部分筹码仍然按兵不动，锁定在吸筹区域，等待高位的获利了结。对于散户而言，最常见的就是追涨行为。所以在拉升的过程中，散户不断追涨，同时恐高又让其获利回吐，主力趁机边卖边买，不断拉升股价，形成了天衣无缝的“抬轿计划”。在大势配合的情况下，拉升工作主力由散户自行完成，主力只需利用其筹码优势，坐收渔翁之利。
如图(二)所示，该股的股价从8元到15元拉升后的筹码表现。可以看到：筹码从下方8元的集中处开始不断上移分散，但8元处的低位筹码仍大量存在。这也就意味着，在股价从8元向15元的拉升过程中，主力并未打算完全出货的意思。
第三：【派发阶段】{图三}
在股价不断上升之后，主力的利润空间饱满，接下来将是完成利润的兑现。在兑现的过程中，主力最想有人来接替其筹码，也就是散户。由于散户急于眼前的利益，所以较容易被强势拉升所吸引。在派发阶段，主力借机将股价再次大幅拉升，散户不断与其交换筹码。由于主力具有的筹码较多，需要较大的换手才能够完成派出。所以，在股价不断的创新高的拉升过程中，其成交量不断放大，换手率也不断增大，给了主力较好的派发筹码时机。
如图(三)所示，该股从第一波拉升的高点15元向29元迈进的过程中，最原始的8元成本处筹码不断向上移动。至29元时，筹码大体集中在18元附近。可以看到：虽然筹码整体都在上移，但是下方8元处的筹码仍未完成派发完，这表明主力需要再进行最后的收尾工作，使其完全脱身。
第四：【收尾阶段】{图五}
在筹码派发的尾声，为了更加吸引散户入场，让自己的筹码完全兑现。主力通常在快速拉升结束后，形成一个阶段性的横盘调整，并且在调整过程中不断在盘中拉升大阳线，让人感觉拉升行情并未结束。而此时由于个股行情过于疯狂，加上媒体的大肆渲染，使得散户迷失方向，不断的追高。就在同时，个股往往横盘的K线却是带高换手率，好让自己的筹码能够兑出。
如图(四)所示，该股在本轮行情的收尾阶段。在股价持续8天的横盘的过程中，累计换手率达62%，也就是常说的高位高换手。我们知道：一般个股在单日换手率在3%以下。所以在单日平均换手高达近8%的情况下，属于典型的异动行为。而对于图(三)，在短短的8个交易日内，不仅下方8元的原始筹码几乎耗尽，就连在拉升中18元附近的筹码也完全转移，最终集中在28元的高位处。最终，主力成功将8元的低位筹码，全部派发给了28元高位站岗的散户。
主力吸筹建仓的实战讲解
案例一、图一为中金黄金(600489) 2008年7月18日~12月31日期间走势图，此股在深幅下跌后，于低位出现了连续放量涨停板的形态。这正是庄家快速建仓此股的体现，庄家在此时机对此股进行快速且大力度的建仓操作。
案例二、图二为杭萧钢构(600477) 2008年5月30日一10月27日期间走势图，如图标注所示，此股在深幅下跌后，因庄家大力度建仓此股而出现了连续的放量涨停板。
在认清是否为主力横盘吸货时我们应关注以下几点：
1.必须属于低位横盘，这是基本原则，是与高位横盘出货的实质区别。
所谓低位就是上文中提到过的经过较长时期的下跌，结合大盘市盈率、该股所属板块的其他股票进行横向比较，与该股曾经创出的历史高位、低位进行纵向比较。
2.横盘的时间要足够长。从做庄周期出发，吸货的时间一般是比较长的。
3.该阶段要注意隐蔽性，以不温不火的耐性慢慢买进，有时做出一波小行情后就恢复平静，使大多数投资者认为是散户行情。
主力吸筹公式
VAR1:=REF(LOW,1);
VAR2:=SMA(ABS(LOW-VAR1),3,1)/SMA(MAX(LOW-VAR1,0),3,1)*100;
VAR3:=EMA(IF(CLOSE*1.2,VAR2*10,VAR2/10),3);
VAR4:=LLV(LOW,38);
VAR5:=HHV(VAR3,38);
VAR6:=IF(LLV(LOW,90),1,0);
VAR7:=EMA(IF(LOW<=VAR4,(VAR3+VAR5*2)/2,0),3)/618*VAR6;
VAR8:=((C-LLV(L,21))/(HHV(H,21)-LLV(L,21)))*100;
VAR9:=SMA(VAR8,13,8);
底线:0,COLOR00FFFF;
主力吸货:VAR7,COLOR0000FF;
吸筹1:STICKLINE(VAR7,0,VAR7,6,0),COLOR0000FF;
吸筹2:STICKLINE(VAR7,0,VAR7,5,0),COLOR6600FF;
吸筹3:STICKLINE(VAR7,0,VAR7,4,0),COLORBB00FF;
吸筹4:STICKLINE(VAR7,0,VAR7,3,0),COLORFF00FF;
吸筹5:STICKLINE(VAR7,0,VAR7,2,0),COLORFF33FF;
吸筹6:STICKLINE(VAR7,0,VAR7,1,0),COLORFF66FF;
吸筹7:STICKLINE(VAR7,0,VAR7,0,0),COLORFF99FF;
风险:CEILING(SMA(VAR9,13,8)),LINETHICK2,colorgreen;
涨跌:MA(3*SMA((C-LLV(L,27))/(HHV(H,27)-LLV(L,27))*100,5,1)-2*
SMA(SMA((C-LLV(L,27))/(HHV(H,27)-LLV(L,27))*100,5,1),3,1),5),LINETHICK2,colorred;
(公式代码复制过程可能会存在格式失误，如果导入不成功，可找我免费领取源代码，想了解更多目前A股阶段的操作技巧及完整公式代码，或有任何疑惑，可关注公众号越声投研(yslcwh)，第一时间获取最重要的投资情报和独创的股票技术分析方法，干货源源不断！)
筹码分布使用方法：2打1战略
使用方法一：创出新高连续上升。
当一个股票创出“历史新高”后，上方的筹码就是“真空”，很可能趋势会继续延续。
使用方法二：创出新高后的“强势调整”
但是大多数股票在创出“历史新高”后会有较大级别的调整，这时你要注意的是“强势的调整”。此类股后期一旦再次启动就连续上涨。
“强势调整”的条件：创新高后调整空间是上升幅度的“33%”左右
股市中最重要的是自制以制胜：
股市道理很简单，运行也并不复杂，关键是要战胜自己的贪婪和恐惧，以及懒惰，参与时，心态能够超然一些，多注重股价走势，少操心自己的成本，顺势操作，动态确立自己的标准，上涨就买，跌破就卖，愿赌服输，这样，你会逐渐走入佳境!
自制力是成熟投资者必须具备的素质，自制力可以使得投资者用有足够理智，抑制市场的各种诱惑，可以促使投资者正确设计自己的投资交易系统，并顺利实现个人的投资目标。
由此可见，自制力是投资者在股海踏浪过程中获取稳定收益的必要因素，是决定投资者投资行为成败的分水岭之一。
在股海踏浪过程中有很多因素会导致投资者出现失误，但在大多数情况下并非股民朋友们不明白投资的原理，而是在有时明白的道理却做不到，比如操盘线发出S信号之后、或者是个股的股价运行到了自己交易系统制定的止损止盈位置之后不执行纪律，又或者是没有按照自己有计划的选股操作而在盘中忙乱选股操作、听消息买入股票等等，根源就在于欠缺稳定的自制力。
对个人而言，股票投资是一种自由度很大的投资行为，没有人监督、管理和限制你的操作，很多投资环节是靠自己的决策实施，在拿起电脑鼠标轻轻松松完成操作的过程里, 自制力就起到非常关键的作用,它可以帮助投资者排除干扰坚定执行合理的投资原则和个人交易系统之内的操作计划，并安全稳健地实现赢在主升。
由于股市中涨跌起伏关系切身利益，投资者的情绪也经常会跟随着跌宕起伏，投资者的成本因素、市场环境气氛的影响因素和一些主力资金激进的运作方式，都有可能导致他们失去自制力，并采取一些违背其投资原则、目标和计划的操作行为，最终导致失误的出现。因此，在股市投资中，个人自制力的培养与控制显得尤其重要。
(以上内容仅供参考，不构成操作建议。如自行操作，注意仓位控制和风险自负。)
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